הלבנת הון – האם ישראל יישרה קו עם שאר העולם?

  • Facebook
  • Twitter
  • Print

עבירות בגין העלמת הון עלולות להוביל לתוצאות קשות עבור הנאשם, כולל ישיבה ממושכת מאחורי סורג ובריח. במקרים מסוימים, אדם שעבר עבירות של הלבנת הון עלול להיענש בחומרה לא פחותה מאדם אשר ביצע פשע אלים. עבירות אלו מהוות פגיעה קשה בכלכלת המדינה ולכן עוד בשנות השמונים, מדינות כגון צרפת, בריטניה, ארה"ב וקנדה הבינו את הסכנה של עבירת הלבנת הון, דבר אשר הוביל לחתימה על "אמנת וינה" – היוצרת שיתוף פעולה בין מדינות למלחמה בהון השחור. האם ישראל היא חלק ממאמץ זה? כיצד מתנהלת החקירה נגד אדם הנחשד בעבירה של הלבנת הון, מה הן הדרכים להתגונן בפני ההאשמה בעבירה זו ומה העונש על אי דיווח כספים הנכנסים או היוצאים מישראל? עו"ד אסף דוק מסביר.

5 ציון השירות המשפטי // מבוסס על 12 חוות דעת
הוסף חוות דעת
הלבנת הון - האם ישראל יישרה קו עם שאר העולם?
הלבנת הון - האם ישראל יישרה קו עם שאר העולם?

מהי הלבנת הון?

פשיעה כלכלית הינה פשיעה חמורה הגורמת לעתים לא פחות נזק מחלק מסוגי הפשיעה האחרים. פשיעה כלכלית מורכבת ממעשי פשע הגורמים בעיקר נזק עקיף וישיר לקופה הציבורית. אחד הפשעים הנפוצים במסגרת הפשיעה הכלכלית הינה עבירת הלבנת הון. נשאלת השאלה – מהי הלבנת הון? לרוב, אדם אשר התעשר מפעולות לא חוקיות, יתקשה להשתמש בכסף שהרוויח מהחשש שכסף זה יותיר אחריו עקבות שיובילו אל העבריין. לכן, קיים צורך “להלבין הון”, או “לכבס” את הכסף – הכוונה בכך, לבצע שלל פעולות שיטשטשו או יעלימו את מקור הכסף, אשר הושג ממעשים לא חוקיים. לעתים, הכסף שהולבן ישמש לביצוע פעולות לא חוקיות נוספות. ישנו מנעד רחב כיצד להסוות את מקור הכסף המצוי אצל אדם שהרוויח אותו מפעולות לא חוקיות. כגון – השקעתו במספר חשבונות ברחבי העולם תוך שימוש ב”מדינות מקלט מס”, המצאת קבלות פיקטיביות של יצוא, ייבוא, הקמת עסקים חוקיים שדרכם ניתן להעביר כסף לא חוקי, ועוד.

כיצד בעולם נאבקים בהלבנת הון?

בגלל הקושי לאתר הון שהולבן ובגלל שלא אחת אלו הם ארגוני טרור או ארגוני פשע מסוכנים אשר, בעולם המערבי של שנות השמונים הבינו שיש למגר את התופעה, ובגלל האופי הבינלאומי של עבירה זו, הבינו כי יש ליצור אמנה בינלאומית לשיתוף פעולה נגד עבירה של הלבנת הון – אמנה הידועה כ”אמנת וינה”. מאז, חלה עליית מדרגה באכיפה הבין-לאומית של איסור הלבנת הון, וכלפי מעל לעשר שנים גם ישראל הצטרפה למאמץ זה.

ביוני אלפיים ואחד עשרה, רשויות המס בישראל הגיעו להסכמה עם רשויות המס בשוויץ על הרחבת היקף המידע להחלפת המידע בין שוויץ לישראל, כולל מידע בנקאי ושימוש בנאמנויות. זאת, יחד עם שינויי חקיקה בשוויץ, מאפשרים העברת מידע רב בנוגע לחשבונות בנק בשוויץ, כולל חשבונות לא מדווחים.

חובת דיווח על כספים היוצאים או הנכנסים לישראל

לפי חוק איסור הלבנת הון חלה חובת דיווח על כל כניסה או יציאה של כספים לישראל, כאשר כספים מוגדרים כהמחאות בנקאיות, כסף מזומן והמחאות נוסעים. הסכום המינימלי החייב בדיווח לפי החוק הוא מאה אלף שקלים. במידה ומדובר בעולה חדש שזוהי כניסתו הראשונה לישראל הסכום המינימלי המוגדר בחוק הוא 1.25 מיליון שקלים.

יש לציין, שלא אחת ההון המולבן משמש ארגוני טרור וארגוני פשע מסוכנים, לכן בשנים האחרונות ישראל נוקטת במאמצים מיוחדים בכדי למצות את הדין עם מלביני הון. כך, הוקמה הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, אשר חוקרת, אוספת מודיעין ומאתרת הון שכבר הולבן, כל זה בשיתוף פעולה עם גורמי אכיפה אחרים בארץ ובחו”ל, הכל כדי לחשוף את ההון המולבן ואת המלבינים עצמם.

מהו הוענש בגין אי דיווח על כספים היוצאים או נכנסים לישראל?

הדין בגין הפרת דיווח על כספים היוצאים או הנכנסים לישראל בסכום שננקב בחוק הוא מאסר של עד שישה חודשים או קנס של 226,000 ₪ כפי שמוגדר בסעיף 61(א)(4) לחוק העונשין או פי עשרה מהסכום שלא דווח עליו. זאת ועוד, החוק מקנה לפקיד המכס או לשוטר את הכוח לתפוס את הכספים העולים על הסכום הפטור מדיווח ללא צו שופט.

כיצד ניתן לדווח על כספים הנכנסים או היוצאים מישראל?

על כספים הנכנסים או היוצאים מישראל ניתן לדווח באמצעות “טופס מכס 84” המכונה “דיווח בדבר כניסה ויציאה של כספים”. הטופס זמין בארבע שפות; עברית, ערבית, אנגלית ורוסית. ניתן לקבל את הטופס ביחידות המכס בגבול ובאתר של רשות המיסים בישראל.

כיצד מתנהלת חקירה בגין הלבנת הון?

חקירת היאל”כ (היחידה הארצית למאבק בפשיעה כלכלית) פועלת בשני שלבים: שלב חקירה סמויה, ושלב חקירה גלויה. חקירה סמויה יכולה להיערך זמן רב מבלי שהציבור או החשודים בכלל ידעו שמתקיימת חקירה. בשלב זה, נאספות ראיות ונגבות עדויות, לפשעים הכלכליים שהחשודים לכאורה ביצעו. במידה והחוקרים סבורים שנאסף בסיס של ראיות מספק עבור כך, תתקבל ההחלטה להפוך את החקירה הסמויה לגלויה. בדרך כלל בשלב זה, יערכו מעצרים וחקירות כנגד החשודים שיכולים לגרום להד ציבורי חזק.

מה עליי לעשות במידה ואני חושד כי מתנהלת נגדי חקירה סמויה?

אל תחכה לרגע בו יזמנו אותך לחקירה. במידה ואתה חושד שמתנהלת נגדך חקירה סמויה בחשד להלבנת הון, התקשר מיד לעורך דין פלילי, אשר ייעץ לך כיצד לנהוג, ויגבש אתך אסטרטגיה משפטית אשר תוביל לכך שהחקירה- הסמויה או הגלויה, תיסגר בקול ענות חלושה, וילחם עבור זכויותיך וחפותך במקצועיות וללא לאות.

ישראל נוקטת בשנים האחרונות במאמצים מיוחדים כדי להיאבק בתופעת הלבנת ההון. הרחבת שיתוף הפעולה בין ישראל למדינות אחרות כגון שוויץ במאבק נגד הון, הפך את השימוש במדינות מקלט מס ללא בטוחות כפי שהיו פעם. כמו כן, חוק הלבנת הון מחייב דיווח על כל כניסה או יציאה של סכום כסף מסוים מישראל, דבר המאפשר אכיפה ומלחמה עיקשת במלביני ההון. במידה וזומנת לחקירה או הוגש נגדך כתב אישום בעבירות הלבנת הון – אתה זקוק לעורך דין המתמחה בתחום עבירות צווארון לבן שייסע לך בניהול ההליך הפלילי נגדך, בין אם זה בחקירה המשטרתית ובין אם זה בכותלי בית המשפט. משרדנו מספק ייעוץ וייצוג משפטי לנאשמים המואשמים בעבירות של הלבנת הון מזה תקופה ארוכה ובכך שומרים נאמנה על הזכויות והאינטרסים שלהם תוך לחימה עיקשת, רציפה ובלתי מתפשרת במנגנונים השונים עד לכיבוש היעד לשביעות רצונם. במידה וזומנתם לחקירה או הוגש נגדכם כתב אישום בגין עבירות הלבנת הון פנו ללא דיחוי להתייעצות עימנו בטלפון 052-6885006 או השאירו פרטים ונשמח לסייע ולהציע לכם מענה ופתרונות מקצועיים בהתאמה אישית. הפניה אינה כרוכה בהתחייבות כל שהיא מצדכם. סודיות מלאה מובטחת.

תשובות לשאלות חשובות בנושא

מדוע חשוב כל כך להסתייע בעורך דין פלילי מומחה?

עולם המשפט הפלילי סבוך, מורכב ומאפשר טווח פעולה רחב. עורך הדין שייצג את האינטרסים שלך יוכל עוד משלביו הראשונים של ההליך לסכל את האפשרות שתואשם או תורשע בהאשמות שווא וכן במקרים מסוימים אף להביא לביטול ההליך הפלילי שנפתח נגדך.

כיצד לבחור את עורך הדין הפלילי הנכון?

קיימים משרדי עורכי דין פליליים רבים, וכל אחד מהם מצהיר על עצמו כמשרד מוביל ומצליח. בבחירת עו"ד פלילי רצוי לשים דגש על תחומי ההתמחות שלו, הוותק והניסיון המשפטי בהם הוא מחזיק, לוודא שאינו מספק הבטחות שווא ולדאוג שיש ביניכם אינטראקציה אישית טובה. בנוסף, כל מי שבידו רישיון לעריכת דין יכול לספק סיוע משפטי למי שזקוק לכך, אך כשם שאיננו מצפים מרופא עיניים שיסתום לנו חור בשן, כך לא יהיה זה נבון לצפות מעו"ד המתמחה בנדל”ן שיהיה בעל מומחיות בדין הפלילי.

מדוע לבחור בנו לייצוג בהליכים פליליים?

משרדנו מחזיק במוניטין וניסיון עשיר בתחומי המשפט הפלילי ומורכב מעורכי דין המתורגלים בחשיבה משפטית פורצת דרך למציאת פתרונות מקוריים ללקוחותיו, תוך מאמץ מתמיד להעניק את השירות המשפטי האיכותי, המסור והדיסקרטי ביותר.

◻️ מאמר זה עודכן לאחרונה ב-12 באפריל 2024.

אודות הכותב: עו"ד אסף דוק

  • Avatar photo
  • מומחה למשפט פלילי ובעליו של משרד עורכי דין מוביל בישראל העוסק בייצוג חשודים, נאשמים ונפגעי עבירה בתיקים קלים ומורכבים כאחד. מאמין במצוינות, הקפדה על הפרטים הקטנים וחשיבה משפטית פורצת דרך.
    הצלחות המשרד | דירוג המשרד | משרדנו בפייסבוק

תגיות - מונחים נוספים בתחום

הלבנת הון | חוק איסור הלבנת הון | עבירות הלבנת הון | עבירות כלכליות | עבירות צווארון לבן | עונש על הלבנת הון | עורך דין הלבנת הון

הצלחות נוספות דוגמאות להצלחות המשרד בתחום

מאמרים נוספים בתחום

לפסקי דין נוספים פסקי דין קשורים

עבור לפורום שאלות ותשובות מהפורום הפלילי

חוות דעת על השירות המשפטי

דירוג השירות המשפטי אותו אנו מספקים הוא מרכיב חשוב לשיפור ההתייעלות מצידנו וכחלק מכך מסייע לאחרים לקבל החלטות משמעותיות עבורם.

  • אורן חסוי // 14/05/2021
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    אסטרטג אמיתי בעוד שרוב עורכי הדין הם טקטיקנים.
    חוות דעת:
    אסף הוא אסטרטג אמיתי בעוד שרוב עורכי הדין הם טקטיקנים. ליווה אותי במסירות ומקצועיות בתקופה הכי חשוכה בחיי ועשה זאת בגאון.
    הוסף חוות דעת
  • זאב חסוי // 27/04/2021
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    קיבלתי את הייצוג המשפטי הטוב ביותר שיכולתי לקוות לו.
    חוות דעת:
    אסף תודה רבה לך עזרת לי מאוד , השרות מעולה והפתרון עוד יותר טוב!
    הוסף חוות דעת
  • ישראל חסוי // 24/04/2021
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    הבחור יודע את העבודה
    חוות דעת:
    להיות מואשם במעשים מגונים זה לא קל, לבלות ימים ושבועות במעצר זה עוד יותר לא קל, לראות את החיים שלך נגמרים מיום ליום והזמן זוחל כמו צב, זה מתכון קל להתאבדות, עד ליום שאתה פוגש את עורך דין אסף דוק, שנכנס לנעליים שלך, מדמיין שהוא בעל התיק ומוכיח לכולם שהוא נלחם על חפותו האישית כדי להוציא בשבילך חלופת מעצר ובהמשך גורם לתביעה לחזור בה מכתב האישום. הבחור יודע את העבודה.
    הוסף חוות דעת
  • אמל חסוי // 17/04/2021
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    מקצוען ואמין בעל מקצוע מבריק
    חוות דעת:
    אין לי מילים לתאר אותך עו״ד אסף, אתה פשוט מקצוען ואמין בעל מקצוע מבריק. הגשמת לי חלום לעולם לא ציפיתי שיקרה בפועל. תודה מכל הלב :)
    הוסף חוות דעת
  • יהודה חסוי // 12/12/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    תודה ענקית על ייצוג משפטי מציל חיים
    חוות דעת:
    אני רוצה להודות לאסף וכל הצוות שלו על השרות הנפלא שקיבלתי וגם בתחום המשפטי הוא פשוט ענק וכל מה שנשאר לי לומר זה רק תודה בענק.
    הוסף חוות דעת
  • יוסי חסוי // 09/12/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    מקצועיות ותבונה והכל בגובה העיניים
    חוות דעת:
    השילוב האולטימטיבי של מקצועיות בלתי מתפשרת, תבונה ואנושיות. אם הגעת למשרד הזה אתם יכולים להיות בטוחים שאתם בידיים הכי טובות שיש.
    הוסף חוות דעת
  • אירנה חסוי // 07/12/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    לוחם צדק אמיתי!
    חוות דעת:
    עו"ד דוק סייע לי רבות בתביעה פלילית שהגישו נגדי. מההתחלה הוא פעל ביסודיות והפך כל אבן בסיפור כדי לאפשר לי לחזור לשגרה במהרה. תודה רבה!
    הוסף חוות דעת
  • גור חסוי // 16/11/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    המלצה חמה במיוחד לאיש יקר במיוחד!
    חוות דעת:
    זו המלצה חמה במיוחד לאיש יקר במיוחד! עו"ד דוק ליווה אותי בתקופה הכי קשה ומכריעה בחיים שלי במהלכה חוויתי את נחת זרועה של המדינה במלוא מובן המילה ללא כל סיבה מוצדקת. אסף היה האדם הראשון שהאמין לי לאורך כל הדרך עד לתוצאה המיוחלת של ביטול כתב האישום. ממליץ וימשיך להמליץ עליך בחום בכל הזדמנות!
    הוסף חוות דעת
  • זוהר חסוי // 14/11/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    המלצה על עורך הדין אסף דוק
    חוות דעת:
    עו"ד דוק, תודה על העזרה! חשוב לי לציין שלמשטרה אין את הכלים העדינים להתמודד עם משברים בזוגיות. בקלות רבה ומבלי להתכוון (!) המשטרה יכולה להרוס חיים של משפחה שלמה. היה לי ריב עם אישתי. בתמימותי ומסתבר שגם בטיפשותי חשבתי שלהתקשר 100 יכול להרגיע את העיניינים. התקשרתי ל100 ומיד ביטלתי את הקריאה. לצערי הסתבר לי שזה לא אפשרי. כעבור מספר דקות המשטרה כבר עירבה את עצמה בניגוד לרצוני ולרצון אישתי. הם ניסו להבין ממנה מה גרם לי להתקשר אליהם, היא חשבה שאני טענתי שהיא הכתה אותי ובצעד אינסטנקטיבי היא טענה שאני הכיתי אותה. ומהתקרית ההזויה הזו הדברים רק הסתבכו וכעת החרב מתהפכת מעל צווארי ומעל עתיד משפחתי. לאזרח מן השורה אין את הידע ואין את הניסיון לטיפול במיקרים כאלו. למעשה המצב חמור אפילו יותר- אין שום מנגנון ריסון למשטרה. זה נכון, יש את מח״ש ויש את מבקר המדינה, ויש את הנשיא, אבל הכל זה לאחר מעשה. מי יבטיח לי ששמי ינוקה? מי יתקן את הנזק לתא המשפחתי? בכוחו של עו״ד פלילי להציל נפשות. ממש כך. עו"ד דוק, תודה מקרב לב על הייעוץ.
    הוסף חוות דעת
  • פבל חסוי // 10/11/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    עורך דין מצוין שבקי בכל הפינות הקטנות של המקצוע
    חוות דעת:
    הגעתי לעו"ד אסף דוק דרך האינטרנט בעקבות ההמלצות. התברר שזה עו"ד מצוין. היה מקצועי מאוד ובקי בכל הפינות הקטנות של המקצוע. זמין למקרה שצריך ומוכן לענות על השאלות ולהסביר (הרבה מעל ומעבר לציפיות שלי). העבודה נעשתה תוך זמן קצר לשביעות רצוני. תודה רבה!
    הוסף חוות דעת
  • אירנה חסוי // 05/11/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    לוחם צדק אמיתי!
    חוות דעת:
    עו"ד דוק סייע לי רבות בתביעה פלילית שהגישו נגדי. מההתחלה הוא פעל ביסודיות והפך כל אבן בסיפור כדי לאפשר לי לחזור לשגרה במהרה. תודה רבה!
    הוסף חוות דעת
  • חנוך לוי // 18/10/2020
    5 ציון השירות המשפטי
    5 מקצועיות 5 שירותיות 5 שביעות רצון
    במשפט אחד:
    עורך דין ששווה כל שקל
    חוות דעת:
    אסף ייצג את דוד שלי בדיון מעצר בירושלים ושחרר אותו ממעצר שווא. המשטרה הגישה ערר וגם במחוזי הפסידו. עורך דין תותח
    הוסף חוות דעת

זקוק לייעוץ אישי ומקצועי בנושא?

אתה מוזמן ליצור עימנו קשר ונשמח לסייע ולהציע לך מענה ופתרון מקצועי בנושא זה על פני כל שעות היממה. הפניה אינה כרוכה בהתחייבות כל שהיא מצידך.

בטלפון: 077-5006206 או בנייד: 052-6885006

או מלא את הפרטים בטופס הבא ונחזור אליך בהקדם:

    הפניה הינה ישירות אל עורכי דין פליליים במשרד. עורך דין מומחה מטעמנו יחזור אליכם בהקדם.

    שלח הודעה בפורום הפלילי